Блокировка счета по 115-ФЗ банком

Согласно ФЗ 115 блокировка счетов физических или юридических лиц представляет собой приостановление экономических операций финансовой организацией. Согласно закону права и обязанности банков включают процедуру отслеживания движения финансовых средств на счетах юридических лиц и граждан. Выявление сделок сомнительного характера может повлечь за собой наказание за 115 фз. Итак, блокировка счета по 115 ФЗ - что это такое и какие меры принять, чтобы минимизировать возможные риски.

Напишите юристу напрямую в WhatsApp или Telegram

Получите консультацию юриста

Чтобы узнать все нюансы и перспективы решения вашего конкретного дела

568

Дел выиграно за 2023 год. Отзывы

761

Млн помогли получить клиентам.
Кейсы

98,2

Выигранных дел с 2011 года.
Подробнее

568

Дел выиграно за 2023 год. Отзывы

761

Млн помогли получить клиентам.
Кейсы

98,2

Выигранных дел с 2011 года.
Подробнее

98,2%

Рассчитан на основе статистики с 2011 года

Высокий процент выигранных дел

По налоговым спорам

Наши прогнозы на благоприятный для вас исход с участием адвоката и юриста по блокировке счета по 115-ФЗ банком — не пустые слова. Мы основываемся на результатах работы за прошедшие 10 лет. Количество выигранных дел — подтверждение профессионализма.

Записаться на консультацию

Блокировка по 115 ФЗ: распространенные причины

Согласно 115 статье ФЗ банковская организация вправе заблокировать счета юридического или физического лица при выявлении процедур сомнительного характера. В ситуациях подобного рода применяется термин “подозрительные операции”, непосредственно законность которых банк обязан проверить. В соответствии со 115 фз блокировка счета возможна в следующих случаях:

Проведение сделки, носящей необычный характер.
Фактическое отсутствие экономического смысла и целесообразности проведения финансовой операции.
Совершение попыток вывода денежных средств на счета банковских организаций, зарегистрированных за пределами России.
Одна из самых распространенных причин блокировки счетов по 115 ФЗ сбербанком - вывод достаточно крупных сумм, превышающих теоретически установленные размеры. Так, внимание к себе могут привлечь физлица, обналичивающие более 100 тыс. руб. в день и более 1 млн. руб. в месяц, в таких ситуациях есть вероятность блока по 115 фз.
Целенаправленное снижение платежей в соответствии с тарифом для минимизации размера налоговой прибыли.

Согласно антиотмывочному законодательству по 115 статье блокировка счета происходит не сразу. При выявлении операций сомнительного характера финансовая организация инициирует проверку, непосредственно по результатам которой возможно применение такого ограничения, как блокировка карты по 115 ФЗ.

О нас

Вашим делом займутся настоящие профессионалы

Вам нужна квалифицированная помощь юристов по блокировке счета по 115-ФЗ банком? Успешное решение возникшей проблемы полностью зависит от специалиста, выбранного вами. Юридическая компания братьев Болтуновых квалифицированно оказывает юридические услуги полного спектра гражданам и компаниям.

За годы деятельности мы выросли до нескольких офисов в Москве и области, но продолжаем поддерживать доступные цены на юридические услуги от знатоков в своей специализации, консультации юристов с глубоким знанием законов и сложившейся практики.

Записаться на консультацию

98%

дел

Выиграли за все время нашей практики

761

млн. руб

Помогли получить клиентам

Отзывы

Что говорят наши клиенты?

Сроки блокировки по ст 115 ФЗ

Стоит отметить, что блокировка расчетного счета не предусматривает отказ от проведения операции, инициированной клиентом финансовой организации. Процедура основана на приостановлении выполнения платежа сроком до 5 суток.

Для разблокировки по 115 ФЗ клиенту, в соответствии с требованиями банковской организации, потребуется представить документы, подтверждающие законный характер процедуры. На какой срок блокируются по 115 ФЗ счета, зависит от того, является ли сделка правомерной, однако максимальная его продолжительность не может составлять более 30 дней.

Кейсы

Выиграли более 1.000 дел

Юр. лицо

Имя Фамилия

Старший юрист BB Pravo

Взыскание суммы задолженности

Информация о деле: Истец обратился в суд с иском о взыскании суммы задолженности по договору подряда и неустойки за просрочку оплаты выполненных работ.
Решение проблемы: Исковые требования удовлетворены, взыскать с ответчика в пользу истца задолженность по договору подряда.

Подробнее

Физ. лицо

Имя Фамилия

Старший юрист BB Pravo

Установление факта родственных отношений

Информация о деле: Гражданское дело по иску об установлении факта родственных отношений, признании права собственности на квартиру в порядке наследования, по встречному иску о восстановлении срока для принятия наследства, признании…
Решение проблемы: Исковые требования частично удовлетворены.

Подробнее

В нашей практике точно есть дела, похожие на ваше

Оставьте заявку и мы поделимся опытом решения похожих дел

Напишите юристу напрямую в WhatsApp или Telegram

Смотреть все кейсы

На какие операции не распространяется блокировка по 115 ФЗ

Финансовая организация не вправе приостанавливать ряд платежей даже в том случае, если по 115 статье ФЗ заблокировали счет. К числу операций, выполнить которые банк обязан, относятся:

оплата физическим или юридическим лицом сборов и налогов;
платежи по алиментам;
выплаты по возмещению причиненного ранее вреда;
выплата работодателем заработной платы;
внесение взносов и платежей в социальный фонд.

Кроме того, приостановление совершения денежных операций по статье ФЗ 115 не распространяется на процедуру взыскания в соответствии с исполнительными документами.

Стоимость услуг

Действия финансовой организации при блокировке 115 ФЗ

При блокировке счетов клиента по 115 статье сбербанк, а также иные финансовые организации наделяются правом выполнить ряд следующих действий:

Сформировать запрос на предоставление сведений относительно непосредственно процедуры перевода, характера и происхождения денежных средств. Стоит подчеркнуть, что согласно 115 ст ФЗ банк самостоятельно определяет список документов, которые необходимо собрать для проверки.
Для разблокировки счета финорганизация устанавливает срок, в течение которого клиенту потребуется предоставить документы.
Организовать встречу с представителем сферы бизнеса или физическим лицом, то есть, фактическим владельцем счета.
По ст 115 ФЗ банк вправе дать клиенту рекомендации по проведению операции, с целью минимизации риска признания процедуры сомнительной.

Что грозит за 115 ФЗ, если клиент проигнорирует требования банковской организации? В такой ситуации банк вправе:

Произвести отказ в рамках операции, инициированной клиентом. В таких ситуациях финансовая организация вправе составить соответствующее сообщение в Росфинмониторинг.
Провести процедуру перевода денег с присвоением операции статуса подконтрольной и последующим сообщением в Росфинмониторинг.

Также в соответствии с 115 статьей банк вправе осуществить пересмотр уровня риска клиента финорганизации. В случае, если лицу будет присвоена степень повышенного риска, банк вправе применить ряд ограничений:

осуществлять запрос для предъявления клиентом документов по каждой финансовой операции;
установить определенный лимит на счета и карты;
ограничить использование интернет-приложений финансовой организации.

Что делать, если заблокировали счет по 115 ФЗ, как снять блокировку

Если банк заблокировал счет на основании 115 ФЗ, что делать в такой ситуации? В первую очередь необходимо подготовить и представить в банк документы, которые вправе запросить финансовая организация. При отсутствии результатов рекомендуется обратиться с жалобой в межведомственную комиссию. Для подачи жалобы необходимо подготовить документы, удостоверяющие личность заявителя, а также подтверждающие факт проведения сделки и ее законность. В наиболее сложных случаях разблокировка 115 ФЗ счетов клиента возможна только после обращения клиента финансовой организации в арбитражный суд.

Подводим итоги

В соответствии со 116 ст ФЗ блокировка счетов чаще рассматривается в качестве меры, применяемой в отношении индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. Для минимизации вероятных рисков рекомендуется своевременно сдавать финансовые отчеты, закрывать имеющиеся задолженности, оплачивать налоги и, разумеется, не вести “серую” бухгалтерию.

При отсутствии практики в экономической сфере для оказания помощи в разблокировке счета в банке рекомендуется обратиться к юристу, который возьмет на себя процедуру урегулирования вопроса с представителями финансовой организации, а при отсутствии результата - обратится в арбитражный суд для защиты ваших законных интересов и прав.